十大电信诈骗典型案例，助你防骗子

十大电信诈骗典型案例，助你防骗子

今年以来，电信网络诈骗案件高发。 而且，从经管之家论坛的人口分布可以看出，大学生和高校教师的比例还是相当高的。 为此，我们积极响应海淀公安局的号召，向论坛全体会员宣传防范电信诈骗。

此次分享海淀公安局发布的十大电信诈骗典型案例，让大家充分了解这些套路，以免遇到这些类似事件时轻易上当受骗。

案例一：电话里冒充熟人

案情简介： 2017年1月2日，刘某接到陌生人电话。 来电者直接问是不是刘先生。 刘总最近跟沈经理有生意往来，随口问他是不是沈经理，对方说是。 第二天一早，对方又给刘先生打电话，说他临时约了一个领导，需要给领导送礼请人办事，但是自己转账不方便，于是他让刘先生帮忙转账1万元，事后归还。 根据对方的要求，刘先生通过支付宝进行了两次转账。 过了一会儿，对方说钱不够了。 刘先生感觉上当了，于是联系了手机中保存的沈经理手机号码，发现自己上当了。

民警分析：在此类案件中，犯罪嫌疑人往往用词从冒充普通朋友、家人，到冒充领导、客户、老师等，以需要汇款为由要求受害人汇款。上班发红包，给领导买礼物。 汇款前，往往会要求受害人在特定时间、地点见面，这会降低受害人的警惕性，增加受骗的机会。

防范建议：市民在接到类似电话时，一定要使用手机中存储的原始电话号码进行身份验证。 如果没有之前的联系方式，可以侧身询问其他人或者当面给现金，尽量避免上当受骗。 . 如果遇到前面案例中涉及的老师、上级、客户等比较敏感，不方便核实身份的，最好在电话里多沟通几句，提一些双方都认识的人或事，尽可能核实对方的身份。 汇款。

识别关键词：不主动暴露身份、疏通关系、代人送礼、不便见面

案例二：电话欠费诈骗

简案：2018年1月2日上午，张女士反映，2018年1月1日，她在海淀区交大东路的家中接到一不明来电。2010年8月15日，有人用他的手机身份证去协和医院开病历，办理保险。 向上海市普陀区平安保险公司投保，理赔15万元。 张女士称自己没有投保，对方让她报案，并把电话转到了另一座座机。 对方自称是上海市普陀区公安刑警大队民警张国栋，称张女士的身份信息被冒用，涉及一起诈骗案。 已经在网上被列为逃犯了，让他马上去上海。 随后，对方表示不用去上海，只要提供银行卡号和身份信息即可查询张女士的资金动向。 随后，张女士按对方要求告知了对方自己的工行卡号和身份信息，同时将手机收到的工行验证码告知了对方。 事后，张女士发现工行卡内的8400元被转走，遂报警。

民警分析：此类案件的嫌疑人不断变换说话内容，从最初的电话欠费、歌华电报欠费、银行卡欠费，到现在冒充快递公司声称受害人申请了护照或签证或冒充快递公司。 受害人邮寄有问题的包裹，冒充电信公司谎称受害人座机宽带不正常，在网络上发布色情、赌博信息等，涉及刑事案件，威胁要诱使受害人相信其权威身份理由是他即将被逮捕。 有时，犯罪嫌疑人会提供一个所谓的“最高检察院”网站，根据通过非法渠道获得的受害人信息制作假的逮捕令。 命令，通过柜台、ATM机、网上银行甚至手机银行向嫌疑人转账。

防范建议：公安、检察、法院办案程序严格。 警方肯定会与受害人面对面做笔录，不会通过电话做电子笔录。 受害人不会被要求汇款到所谓的“安全账户”、缴纳保证金或进行“资金验证”。

识别关键字：未收邮件、电话关机、网络中断、公安局、检察院、法院公证处； 涉案账户调查、清白证明、资金核实、账户冻结、账户安全

案例三：网络交易诈骗

案例：2018年4月20日，李先生报警称：2018年4月18日下午，在位于海淀区长清园的家中通过网络购买游戏道具，被某手游交易平台诬告他需要激活他的会员ID并且交易有问题。 1、李先生以充值延迟为由，通过网银转账、扫描二维码等方式被骗取人民币1.97万元。

警方分析：此类案件的受害者往往是沉迷于游戏的年轻人。 犯罪嫌疑人往往以几百元的小额金额引诱受害人上钩，然后不断以各种理由、各种诱饵不断让受害人汇款。 而对于发现异常的受害人来说，此时并不愿意止损，而是更愿意相信嫌疑人只要再次汇出小额款项就可以挽回全部损失，造成更大的损失。

防范建议：敬请游戏爱好者不要因为贪小便宜，从私人渠道购买与网络游戏相关的虚拟装备、游戏币、游戏点卡等物品。 财产安全。

确定关键词：少量多非官方渠道

案例四：网络招聘诈骗

案例：2018年1月2日，何女士收到陌生手机号码发来的短信，短信内容称自己是兼职钟点工，有QQ号。 完成任务后，对方会给予佣金。 按照对方的指示，何女士用手机通过京东商城购买了自己店铺的充值卡，并通过微信向对方支付了10万元。 购买后，何女士按对方要求将卡号和密码截图告知对方，随后与对方失去联系，遂报警。

民警分析：此类案件属于信用诈骗。 受害人多为学生或刚参加工作的年轻人，资金有限，因此被骗的数额不是很大，但对受害人的个人生活影响巨大。 犯罪嫌疑人通常要求受害人先进行小额购买，然后获得全额返现和佣金。 在获得受害人的信任后，他们会要求大量购买。 被骗了。

犯罪嫌疑人首先利用各种网络平台或QQ等即时聊天工具发布兼职信息。 受害人通过QQ联系对方后，得到所谓的“任务介绍”，即充值返现赚取佣金。 犯罪嫌疑人声称，他可以获得所有充值卡金额。 全额退款，并按一定比例发放佣金。 受害人理解并同意完成任务（有时象征性地签订虚假合同）。 犯罪嫌疑人通过QQ向受害人发送购买链接。 交易成功后，受害人将充值卡密码发送给嫌疑人或直接充值至嫌疑人指定账户。 一开始，受害人只是完成一些小任务，会从嫌疑人那里得到回扣和佣金。 受害人完全信服后，犯罪嫌疑人以佣金更高为由，引诱受害人进行大额交易。 但对象完成任务后，以卡条、对象账户问题、交易金额不足为由延迟退款，并继续要求对象购买充值卡。 多次反复后，受害人发现自己上当受骗，同时购买的充值卡密码也已过期，造成双倍损失。 犯罪嫌疑人发给受害人的部分购买链接是冒充正规购物网站的假冒网站，所以即使受害人没有将充值卡密码发给犯罪嫌疑人，这些密码仍然无效，受害人的钱是还是迷路了。

防范建议：通过虚假购买来提高商家信誉的做法是各大电商订单所禁止的，所以这种行为本身就是违法的。 各类网站上的兼职推销大多是骗子的幌子，这种交易行为不受任何监管机构监管，受害人的权益得不到保障。 因此，希望广大网友不要参与这个活动，更不要试图通过这种方式牟利。

识别关键词： 刷信誉返钱 兼职点卡充值卡 小额消费全额返现提成账户问题 交易金额不足

案例五：网上冒充熟人诈骗

案例：2018年1月22日上午，某公司财务人员张女士在QQ上收到与公司老板头像和姓名相同的人发来的消息。 将汇款单截图，让张女士查一下钱是否到账。 对方还表示，这笔钱要以公司的名义邮寄给客户。 当时，张女士核对完账后告诉对方钱还没到，并询问什么时候汇款。 对方通过QQ称，因为客户比较着急，先把钱转了出去，然后张女士安排收银员汇了48.6万元。 当天下午，真正的公司老板问张女士为什么要汇款。 这时，张女士才意识到自己被骗了，于是报了警。

民警分析：在该类网络熟人诈骗案中，犯罪嫌疑人盗取他人QQ、微信或微博账号后，通过查询该账号的通话记录、备注姓名等信息，找到与该账号关系较为密切的人，通过借用银行卡代替直接借钱，骗取受害人的银行卡号、身份证号、预留的手机号和银行验证码，并更改受害人的网银密码，再进行转账，从而降低对方的警惕性通过网上银行骗取被害人现金，或冒充被害人公司领导，以与其他公司有业务往来，需要快速付款，事后签字为由，骗取被害人汇款。 这种情况多发生在会计制度不完善的民营企业。

预防建议：提醒广大市民在网上聊天时提高警惕。 遇到亲戚朋友求助汇款的情况，一定要通过见面或电话核实清楚后再给予帮助。 同时，您应妥善保管好自己的银行卡信息，包括预留手机号码、信用卡背面后三位数字、信用卡有效期等，尤其是银行验证收到的密码，一般是保护银行卡资金的最后一道防线。 不要轻易告诉别人，以免上当受骗。 同时，各公司要严格财务制度管理，明确资金支付各环节的权责和岗位分离，加强资金支付监控，提高财务人员风险意识。 汇款前必须当面或电话与公司法人或财务主管核实。 如遇急需汇款的，请牢记资金安全第一，规避风险。

识别关键词：私信、急事、银行卡账户余额、快速汇款

案例六：网络投资诈骗

案例：2018年4月13日，当事人刘先生自述，2018年初在社交网络上认识了一个叫刘浩奇（无其他信息）的人，说可以帮人投资火币赚钱（一种类似于比特币的数字货币），主人信以为真，转了一枚以太币（价值约6000元人民币）给他，请他帮忙炒币，但时间一长，不见回报。 刘先生联系对方未回复，感觉被骗了。

民警分析：犯罪嫌疑人利用了当前银行投资收益低、回报率低，以及公众希望手中剩余资金能够保值增值的投机心理。 打着高回报、高回报的旗号，犯罪嫌疑人利用国家金融监管的漏洞，开设了网上投资理财平台。 ，以高收益和高回报为诱饵，诱使普通民众套现资金，非法吸纳公众存款。 更有什者，利用外汇、期货等高风险、高收益的金融产品，制造虚假的行情走势来欺骗投资者，以收取高额手续费甚至关闭平台为由，骗取投资者的钱财。主要的。

防范建议：不要轻信网络和电话宣传的各种“高回报”、“高收益”的投资理财项目。 您应通过国家正规的投资渠道进行投资，并签订相应的合同。 与此同时，全球各国监管机构对虚拟货币实施严格管控。 我国现行政策禁止虚拟货币交易，央行在清理虚拟货币交易场所方面也取得了阶段性进展。 投资者应对虚拟货币投资持理性态度。

识别关键词：回报高于国法，虚拟货币期货P2P平台

案例七：异常网购诈骗

案例：2018年1月1日，倪女士报警称：2018年1月1日下午，她在海淀区某地接到一不明来电。 由于货物在运输过程中出现问题，不得不全额赔钱，他们加了所谓的客服微信，并按照对方的要求开通了“蚂蚁借贷”。 这时，对方也表示蚂蚁借贷存在漏洞，让倪女士将验证码告诉对方，并按要求将蚂蚁借贷的8万元转入自己的微信钱包。 这时，对方用微信发了一个二维码，让倪女士用微信扫描。 随后，倪女士收到银行短信称在京东商城购买京东E卡消费1万元，发现被骗后报警。

警方分析：由于网购人数不断增加，此类案件的受害人逐渐增多。 犯罪嫌疑人利用非法渠道获取受害人的网购信息比特币电信诈骗怎么判刑，冒充卖家给受害人打电话，以还款、退款等方式引诱受害人登录虚假网站。 卡信息或直接获取银行卡验证码，导致受害人银行账户被盗。 犯罪嫌疑人利用受害人不了解网购流程、不注意银行卡安全实施诈骗。 他还通过第三方支付平台转账，用受害人资金购买充值卡，再通过正规卖卡网站套现。 同时，犯罪嫌疑人使用的电话号码多为网购，注册时未实名制。 人数变化快，调查难度大。

防范建议：当卖家打电话要求退款或退款时，一定要登录官网，不要点击所谓店铺给的网址。 正常购物网站的流程是将货款退回店主购物时使用的银行卡。 或者在第三方支付平台的账户中，无需更改退款渠道。 购物网站的客服电话也应使用网页预留的客服电话或拨打114查询核实。 不要轻信陌生来电或网络搜索来电。 银行发送的验证码一定要妥善保管，不要轻易泄露，验证码的使用方式一般会在短信中注明。 仔细阅读短信内容，切勿相信内容中未提及的目的。 同时，不要随意扫描陌生人发送的二维码，时刻保持警惕。

识别关键词：假扮卖家重新支付填写银行卡信息

案例八：冒充客服诈骗

案例：2018年1月3日，被害人刘先生报警称，2018年1月3日中午，在海淀区某地家中，因微信转账问题，找到腾讯客服服务号0755-83765566通过百度搜索比特币电信诈骗怎么判刑，对方自称是腾讯客服称微信账号异常需要重新激活，绑定的银行账户里的钱要转到腾讯提供的安全账户腾讯客服。 刘先生随后按照对方的引导，在手机上提示转账，向对方提供的招商银行银行卡转账共计27336.21元，发现自己被骗了。

民警分析：当需要某种客服电话、投诉电话或其他信息电话时，拨打114进行查询，结果最为准确。 如果想在网络搜索引擎中查找客服电话，最后使用可以识别真伪的浏览器进行搜索，结果中带有官方认证标志的电话号码一般更为准确。

防范建议：搜索引擎上的客服号码大多是犯罪嫌疑人伪造的号码，应从正规渠道查询相关客服号码。 退款时，您只需提供银行卡账号即可。 如果需要操作网上银行或ATM机，属于欺诈行为，需要提高警惕。

识别关键词：搜索引擎安全账号个人信息传输

案例九：网贷诈骗

案例：2018年6月7日，受害人傅先生在手机上网时搜索“贷款”一词，随意点击一个网址，直接弹出一个QQ号。 傅先生想也没想就加了对方的QQ。 对方问付先生需要借多少钱，付先生说12万。 对方要求付先生先缴纳6000元作为“保证金”，随后对方向付先生索要“手续费”和“资质鉴定费”共计68400元。 傅先生质问时，对方拉黑了他，失去了联系。

警方分析：不法分子利用受害人无法从银行等正规渠道获得贷款的弱点，在网络上发布“无抵押”、“即时贷”等广告，诱导受害人上钩，进而需要支付“保证金”、“手续费”、“资质鉴定费”等理由，诱导受害人支付大笔款项才放贷。一旦受害人提出质疑，受害者将立即被封锁。

防治建议：程序完备，责任明确。 不要相信免除担保。 贷款应向银行授信等金融部门申请，并先核实对方的资质。

认定关键词：无抵押即时借贷保证金手续费资质鉴定费

案例10：网络交友诈骗

案例：2018年1月23日，姜女士报警称，她通过探探APP在家中认识了一名男子，微信聊了半个月左右。 1月22日，该男子在微信聊天中称，绑定支付宝的手机号无法提现，于是让江女士将钱转入其微信，然后通过支付宝将钱退还给江女士，并给了他的身份证号码。 江女士发信息骗取江女士的信任，江女士立即转账5000元至男子微信账号，对方收到钱后将江女士的微信账号拉黑。 江女士发现自己被骗后，立即报了警。

民警分析：在交友网站上，对方会在短时间内用花言巧语取得受害人的信任，每天在网上进行言语关怀，为对方配对“夫妻”，然后由于经济拮据需要借钱； 或者因为家里有开新店的需要，正在谈婚论嫁的男女生可以送花篮，但不方便送实物。 您可以汇款给他人代为购买； 或者你工作的交易平台有内幕信息可以获得高额回报，但是作为员工的你不方便购买，但是你可以通过信息告诉受害人，受害人汇款到那个平台是为了赚凑钱筹备婚事，从而骗取受害人巨额财产。

预防建议：老年男女，不要急躁，交友要谨慎，不要被对方的甜言蜜语所骗，连面都没见过就贸然汇款，爱情是不能用量来衡量的钱。